Patricio English Entrar Unirme a la lista

Para familias que hoy lo llevan en Excel

Gestión de patrimonio para micro family offices.

Patricio es un agente que te ayuda a gestionar el patrimonio de tu familia: tus empresas, inmuebles, inversiones, la constitución familiar, los valores y todo lo que necesita una familia que piensa en generaciones.

La letra P trazada con regla y compás dentro de un círculo y un cuadrado, en un grabado de 1509 con su explicación en italiano.
«Questa lettera P si caua del tondo e del suo quadro.» Esta letra P sale del círculo y de su cuadrado. Luca Pacioli, Divina proportione, Venecia, 1509.
Pantalla de Patrimonio: qué ha cambiado este año, del patrimonio neto de 2024 al de 2025, con la revalorización separada de la caja y la deuda, y debajo los totales y los ratios.
Busto de mármol de Ferdinando de' Medici con peluca de rizos y armadura.
DESDE 1494

Las familias que duraron siglos llevaban bien sus libros.

Los mercaderes de Florencia ya apuntaban en la misma página lo que tenían y lo que debían. En 1494, Luca Pacioli, un fraile toscano amigo de Leonardo, lo dejó escrito para todos: la partida doble. Patricio es ese libro para tu familia. Lo escribe un agente y lo firmas tú.

1494Pacioli publica la partida doble
1509La Divina proportione, con Leonardo
2026Un agente lleva los libros de tu familia
I

Lo que ves con Patricio.

Crecimiento real.

Puente del patrimonio neto de 2024 a 2025 con la revalorización de inmuebles y empresas, la caja y la deuda.

Flujos de caja.

Diagrama de flujos: la caja que genera cada empresa y activo, y en qué se emplea: reinversión, deuda y caja restante.

Quién tiene qué.

Árbol de tres generaciones de la familia y el patrimonio neto que corresponde a cada persona a través de sus sociedades.

Capacidad de deuda.

Deuda, margen hasta el 60 % del valor y resto del valor de cada inmueble, con el LTV y el margen en euros.

Inmuebles.

Mapa de inmuebles con la revalorización en el eje horizontal y la rentabilidad neta en el vertical.
II

De pobre a pobre en tres generaciones.

  • Padre comerciante, hijo caballero, nieto pordiosero.Español
  • Shirtsleeves to shirtsleeves in three generations.Inglés
  • 富不过三代Chino
  • 売り家と唐様で書く三代目Japonés
  • Pai rico, filho nobre, neto pobre.Portugués
  • Der Vater erstellt’s, der Sohn erhält’s, dem Enkel zerfällt’s.Alemán

Casi todas las culturas tienen su versión. La cifra que suele acompañarlas, un 70 % de familias que lo pierde todo, no resiste un examen serio.

Lo que sí pasa es más discreto. Cada generación reparte el patrimonio entre más personas. Las reglas que el fundador tenía en la cabeza nunca se escriben. Los herederos reciben activos que no entienden, y lo que antes decidía una persona pasa a necesitar el acuerdo de muchas.

Patricio deja escrito lo que tiene la familia, de quién es cada cosa y qué pasa si algo cambia. Y lo ve toda la familia, no solo quien lo lleva.

III

Tres planes, tres generaciones.

Llevan el nombre de tres generaciones de los Medici: Giovanni fundó el banco, Cosimo lo convirtió en el mayor de Europa y Lorenzo, el Magnífico, hizo de Florencia la capital del Renacimiento. Los tres te dan las mismas vistas; cambia quién trabaja con tus datos y dónde.

Giovanni

490 € al año

o 59 € al mes

Patricio lo hace por ti. Nuestro agente lee tus documentos, te monta la foto y la mantiene al día.

  • Agente que lee tus Excel y documentos, también de Google Drive
  • Balance familiar, plan de deuda, ratios, comparativas y estructura
  • Previsión a varios años y escenarios
  • Compartir con la familia y con tu asesor

El agente piensa con modelos de Anthropic u OpenAI, contratados sin retención: procesan lo que les enviamos, no lo guardan ni entrenan con ello.

Pedir plaza

Cosimo

600 € al año

 

Solo tu familia tiene la llave. Todo se cifra con tu contraseña y ni Patricio puede leerlo. Trabajas con tu propio asistente.

  • Cifrado de extremo a extremo con tu contraseña
  • Todo lo anterior, calculado en tu dispositivo
  • Tu agente por MCP local (Claude Desktop, Cursor)
  • Compartir con claves: tu familia y tu asesor, nadie más

No incluye nuestro agente, porque tendría que leer tus datos. Sin tu contraseña y tu kit de recuperación, los datos no se pueden recuperar.

Pedir plaza

Lorenzo Próximamente

999 € al año

 

Patricio lo hace por ti, sin salir de casa. El mismo agente, con un modelo propio en nuestras máquinas en la UE.

  • El agente que te monta la foto, con un modelo de Patricio
  • Tus datos no pasan por Anthropic, OpenAI ni nadie más
  • Servidores propios en la UE
  • Todo lo de Giovanni

Plazas limitadas por capacidad de nuestras máquinas.

Apuntarme
  • Datos cifrados con la llave de tu familia
  • Servidores en la UE
  • Nada cambia sin tu confirmación
  • Te llevas todos tus datos cuando quieras

Sin prueba gratis: puedes ver la app con una familia de ejemplo antes de pagar y, si en 30 días no te convence, te devolvemos el dinero.

IV

Preguntas frecuentes.

¿Qué es un micro family office?

Una familia con empresas, inmuebles e inversiones que suman unas decenas de millones: demasiado para llevarlo de cabeza y poco para pagar un equipo propio. Casi siempre se lleva en Excel, entre el fundador, algún hijo y la financiera de la empresa.

¿Tengo que dejar mis Excel?

No. Patricio lee los que ya tenéis, también los de Google Drive, y cuando cambian te propone qué actualizar. Tú confirmas.

¿Sustituye a mi contabilidad o a mi gestor?

No. Patricio no lleva la contabilidad legal ni presenta impuestos. Usa las cuentas de tus sociedades como fuente y las junta en una visión estratégica de la familia: qué tenéis, qué debéis y hacia dónde vais.

¿El agente puede equivocarse?

Puede, como cualquier persona que lee un Excel. Por eso nunca guarda nada solo: te enseña cada cambio con el documento y la celda de donde sale, y tú confirmas. Cualquier cambio se puede deshacer.

¿Funciona con holdings, participaciones parciales y préstamos entre empresas?

Sí, está hecho para eso. Modela personas, holdings y sociedades con su porcentaje, y separa los préstamos y alquileres entre vuestras empresas para no contarlos dos veces.

¿Qué significa que en Cosimo ni vosotros podéis ver mis datos?

Tus datos se cifran en tu dispositivo con una clave que sale de tu contraseña, y esa clave nunca llega a nuestros servidores. Nosotros guardamos y sincronizamos datos ilegibles. Solo vemos lo imprescindible para darte servicio: tu email y el tamaño y la fecha de tus archivos.

¿Qué es MCP?

Es el estándar abierto con el que asistentes como Claude se conectan a herramientas. En Cosimo, tu propio asistente consulta tu patrimonio a través de un conector que descifra los datos en tu ordenador, y propone cambios que tú confirmas.

¿Qué modelo usa el agente?

En Giovanni, modelos de Anthropic u OpenAI llamados por API, con proveedores que no guardan lo que envías ni entrenan con ello. En Lorenzo, un modelo de pesos abiertos que corre en máquinas de Patricio, sin terceros.

¿Qué pasa si me faltan datos?

Patricio marca lo que falta como parcial y nunca lo cuenta como cero. Puedes empezar con estimaciones y el agente te irá pidiendo los documentos que más foto aportan.

¿Hay prueba gratis?

No. Puedes explorar la app con una familia de ejemplo antes de pagar, y tienes 30 días de garantía: si no te convence, te devolvemos el dinero.

Ve la foto completa.

Estamos abriendo plazas poco a poco. Déjanos tu email y te avisamos.

Ángel en adoración: figura de pie en mármol de Carrara que mira hacia arriba.